最新法律法規(guī)教育培訓筆記

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最新法律法規(guī)教育培訓筆記

在日常學習、工作或生活中，大家總少不了接觸作文或者范文吧，通過文章可以把我們那些零零散散的思想，聚集在一塊。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的范文嗎？下面是小編幫大家整理的優(yōu)質(zhì)范文，僅供參考，大家一起來看看吧。

法律法規(guī)教育培訓筆記篇一

銀行公司治理的主體包括股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層。

1.股東大會

股東大會是股份公司的最高權(quán)力機關(guān).

2.董事和董事會

董事會：注冊資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行，獨立董事的人數(shù)不得少于3人。

3.高級管理層

行長、副行長、財務(wù)負責人等組成，對董事會負責。

4.監(jiān)事和監(jiān)事會

監(jiān)事會外部監(jiān)事的人數(shù)不得少于兩名。

法律法規(guī)教育培訓筆記篇二

存款業(yè)務(wù)是銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等等的業(yè)務(wù)，承擔信用中介的`金融機構(gòu)。下面是應(yīng)屆畢業(yè)生小編為大家搜索整理的銀行中級資格法律法規(guī)復習筆記：存款業(yè)務(wù)，歡迎閱讀收藏。

注：逾期支取利息以原存款本金為計息基數(shù);提前支取部分的利息同本金一并支取，以活期計息。

(1)外幣存款業(yè)務(wù)幣種：美元、歐元、日元、港幣、英鎊、澳大利元、加拿大元、瑞士法朗、新加坡元9種。

(2)《個人外匯管理辦法》：2007年2月1日起施行。

按賬戶性質(zhì)區(qū)分為外匯結(jié)算賬戶(用于轉(zhuǎn)賬等資金清算支付)、資本項目賬戶、外匯儲蓄賬戶。

不再區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶，對個人非經(jīng)營性外匯收付統(tǒng)一通過外匯儲蓄賬戶進行管理。

現(xiàn)匯買入價比現(xiàn)鈔買入價要高(現(xiàn)鈔管理成本高)，現(xiàn)匯賣出價與現(xiàn)鈔賣出價通常合并為一個，因為銀行賣出時都是現(xiàn)匯，客戶可以支付一定的匯兌手續(xù)后以現(xiàn)鈔的形式取出。

(2)分類

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法律法規(guī)教育培訓筆記篇三

獲得期貨從業(yè)的資格，即有資格進行期貨從業(yè)。需要通過考試，獲得期貨考試合格證，然后進入期貨公司，由單位向中國期貨協(xié)會提出申請從而獲得期貨從業(yè)資格。接下來小編為大家編輯整理了期貨從業(yè)資格知識點《法律法規(guī)》筆記，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!

1.有下列情形之一的不得擔任期貨交易所的負責人財務(wù)會計人員：違法違紀撤銷職務(wù)資格的未超五年的。

2.交易所履行的責任：

提供交易場所。安排合約上市。組織監(jiān)督結(jié)算交割交易。保證合約的履行。對會員監(jiān)督管理。

3.建立風險管理制度：

保證金制度。大戶持倉和持倉限額報告制度。風險準備金制度。漲停板制度。當日無負債制度。

4.出現(xiàn)異常情況采取的情況可以是:

提高保證金。調(diào)整漲停板的幅度。限制會員*5持倉量。暫時停止交易。采取其他緊急措施。

1.申請成立期貨公司需要具備條件：

注冊資金最低3000w

高級管理有任職資格，從業(yè)人員有從業(yè)證

有符合法律行政法規(guī)的公司章程

主要股東有持續(xù)盈利的能力，信用良好，最近三年內(nèi)無重大違規(guī)違紀的操作。

有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施，

有健全的風險管理和內(nèi)部的控制制度

2.出資的貨幣資金比例不低于85% ，國家在受理期貨公司設(shè)立起6個月內(nèi)需要做出批準不批準的決定。

3.期貨公司不得從事變相期貨自盈業(yè)務(wù)、不得給股東實際控制人關(guān)聯(lián)人提供融資，對外擔保。

4.期貨公司從事經(jīng)紀業(yè)務(wù)接受客戶委托以自己的名義為客戶進行期貨交易交易由客戶承擔。

5.期貨董事辦理下面事情需要國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準：

合并分立停業(yè) 解散或者破產(chǎn)

變更公司形式

變更業(yè)務(wù)范圍

變更注冊資金。

5%股份以上變動(在20日做出批準不批準)

設(shè)立收購參股或者終止境外期貨經(jīng)營機構(gòu)

其他的在2個月做出批準不批準。

6.期貨公司辦理下面事，應(yīng)經(jīng)期貨監(jiān)督管理派出機構(gòu)批準：

變更法定代表人

變更住所或者營業(yè)場所

設(shè)立或者終止境內(nèi)分支機構(gòu)(兩個月內(nèi))

變更境內(nèi)分支機構(gòu)營業(yè)場所負責人和經(jīng)營范圍

其他的在20日內(nèi)批準不批準

7.成立無正當理由超過三個月未開始營業(yè)，或者開業(yè)后有三個月連續(xù)未營業(yè)。依法注銷的。主動提出注銷的。

8.期貨公司應(yīng)向交易所報告大戶名單。

能源期貨是商品期貨中相當重要的一環(huán)，不下于現(xiàn)貨市場的影響力。目前較重要的商品有輕原油、重原油以及燃油;新興品種包括氣溫、二氧化碳排放配額。

能源期貨最早是在1978年開始在紐約商業(yè)交易所交易，商品是熱燃油。之后到1992年間增加了其它的商品。能源期貨的市場參與者有許多是避險需求者，包括了燃油經(jīng)銷商、煉油者等，因此價格極具參考性，甚至成為許多現(xiàn)貨交易者的參考。不過由于石原油的供需狀況常常改變，特別是供給面，常受到石油輸出國組織 (opec)決議影響，有時也有會員國完全不理會決議片面決定產(chǎn)能情形。所以操作難度也相對的高了不少。

商品期貨交易的場所：商品交易所

中國的商品期貨交易所包括上海期貨交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所。

全球范圍比較著名的從事期貨商品期貨交易的交易所有：芝加哥商品交易所(cbot)、芝加哥商業(yè)交易所(cme)、紐約期貨交易所(nymax)、紐約商品期貨交易所(comex)、倫敦金屬交易所(lme)等。

1.首席風險官：

對期貨公司董事會負責

證監(jiān)會對其監(jiān)督管理協(xié)會交易所自律管理

第二章任免與行為規(guī)范

1.期貨公司設(shè)立獨立董事的` 應(yīng)當全體獨立董事同意。是否熟悉期貨法律法規(guī) 誠信守法能力作為任職的主要標準。

2.工作記錄和底稿至少保存20年，不得有下列行為：

3.首席風險官提出辭職的提前30天向期貨公司董事會申請。

第三章職責與履行職責保障

1.需建立健全有效執(zhí)行的以下制度：

2.下列的情況對公司董事會和證監(jiān)會報告：

涉嫌占用挪用客戶保證金等侵害客戶權(quán)益的。期貨公司資產(chǎn)抽逃占用挪用查封凍結(jié)或者用于擔保。期貨公司資本無法維持達到監(jiān)管標準。發(fā)生重大訴訟或者仲裁的。股東干預。

3.享有的權(quán)利：

參加或者列席與職責有關(guān)會議

查閱公司相關(guān)文件檔案和資料

與相關(guān)人員進行談話

了解業(yè)務(wù)的執(zhí)行情況

董事高級管理人員不得以涉及商業(yè)秘密理由限制和阻撓其權(quán)利

第四章監(jiān)督管理

1.每季度結(jié)束日10個工作日向所在地提交季度工作報告。每年1月20日前提交上一年的全面顧總報告。

對不適當人員的認定2年內(nèi)部任用高級管理人員以上職位。

2. 誠信檔案的記錄東西：

中國證監(jiān)會及派出機構(gòu)對其的監(jiān)管措施

培訓情況和成績

第五章附則

2008年5月1日實施

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法律法規(guī)教育培訓筆記篇四

1、成立時間：1994年

2、構(gòu)成及各自的主要業(yè)務(wù)

國家開發(fā)銀行：國家重點建設(shè)項目融資

中國進出口銀行：支持進出口貿(mào)易融資

中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行：農(nóng)業(yè)政策性貸款的任務(wù)

3、政策性銀行的改革：

按照分類指導、“一行一策”的原則，推進政策性銀行改革。首先推進國家開發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運作，主要從事中長期業(yè)務(wù)。對政策性業(yè)務(wù)要施行公開透明的招標制。

(二)大型商業(yè)銀行

(三)中小商業(yè)銀行

1、股份制商業(yè)銀行

(1)組成

(2)作用

填補了國有商業(yè)銀行收縮機構(gòu)造成的市場空白，滿足了企業(yè)和居民的融資和儲蓄業(yè)務(wù)需求;促進了銀行體系競爭機制的形成和競爭水平的提高; 經(jīng)營管理方面不斷創(chuàng)新，推動了整個中國銀行業(yè)的改革和發(fā)展。

2、城市商業(yè)銀行

(1)基礎(chǔ)：原城市信用合作社的基礎(chǔ)上組建起來的

(2)發(fā)展歷程：1979年，第一家在河南駐馬店市成立，為小企業(yè)、工商戶、居民服務(wù);1986年，在大中城市正式推廣，促進小企業(yè)發(fā)展和當?shù)亟?jīng)濟繁榮;1994年成立城市合作銀行;1998年更名為城市商業(yè)銀行。

法律法規(guī)教育培訓筆記篇五

證券從業(yè)考試科目分為基礎(chǔ)科目和專業(yè)科目，基礎(chǔ)科目為證券基礎(chǔ)知識，專業(yè)科目包括：證券交易、證券發(fā)行與承銷、證券投資分析、證券投資基金。單科考試時間為120分鐘。下面是應(yīng)屆畢業(yè)生小編為大家搜索整理的證券從業(yè)考試《市場基本法律法規(guī)》復習筆記，希望對大家有所幫助。

證券市場法律法規(guī)效力層次

證券市場的法律.法規(guī)分為四個層次，其法律效力依次降低：第一個層次是指由全國人民代表大會或制定并頒布的法律;第二個層次是指由國務(wù)院制定并頒布的行政法規(guī);第三個層次是指由證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門制定的部門規(guī)章及規(guī)范文件;第四個層次是指由證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券登記結(jié)算有限公司等自律組織制定的行業(yè)自律規(guī)則。中國證券市場形成和發(fā)展的20年中，大量相關(guān)法律法規(guī)相繼出臺，對證券市場的規(guī)范和有序發(fā)展起到了重要的作用。

現(xiàn)行的證券市場法律法規(guī)

現(xiàn)行的證券市場法律主要包括《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國證券投資基金法》《中華人民共和國公司法》以及《中華人民共和國刑法》等。此外，《中華人民共和國物權(quán)法》《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》等法律也與資本市場有著密切的聯(lián)系。

證券登記結(jié)算公司依法履行以下職能：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理;證券的存管和過戶;證券持有人名冊登記及權(quán)益登記;證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理;受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益;辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓服務(wù);國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)，如為證券持有人代理投票服務(wù)等。

公司的種類

總公司又稱“本公司”，是管轄該公司全部組織的'具有企業(yè)法人資格的總機構(gòu)。

上市公司是指所發(fā)行的股票經(jīng)國務(wù)院或者國務(wù)院授權(quán)證券管理部門批準在證券交易所上市交易的股份有限公司。

凡是依據(jù)中國法律在中國登記與批準設(shè)立的公司，均為中國公司，是中國法人;反之均為國外公司。

公司的法人財產(chǎn)權(quán)指的是公司必須具備必要的財產(chǎn)。一定的財產(chǎn)是公司得以存在的物質(zhì)基礎(chǔ)。公司作為一個以營利為目的的企業(yè)法人，必須有其可控制與支配的財產(chǎn)，以從事經(jīng)營活動。公司以其全部財產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔責任;有限責任公司的股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任;股份有限公司的股東以其認購的股份為限對公司承擔責任。

公司的財產(chǎn)一般被稱為公司資產(chǎn)，包括：動產(chǎn)、不動產(chǎn);貨幣組成的有形資產(chǎn)、無形資產(chǎn)。公司的財產(chǎn)與股東的個人財產(chǎn)相分離，這是公司財產(chǎn)的一個重要特征，是公司區(qū)別于個人獨資企業(yè)和合伙企業(yè)的重要標志，是公司能夠獨立承擔民事責任進而取得法人資格的基礎(chǔ)，也是股東只以出資額為限對公司債務(wù)承擔責任的依據(jù)。

公司從事經(jīng)營活動，必須遵守法律、行政法規(guī)，遵守社會公德、商業(yè)道德。誠實守信，接受政府和社會公眾的監(jiān)督，承擔社會責任。公司在經(jīng)營活動中，應(yīng)當體現(xiàn)的基本原則包括：合法經(jīng)營原則;自主經(jīng)營原則;自負盈虧原則;依法接受國家宏觀調(diào)控原則;實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的原則。

募集設(shè)立又稱“漸次設(shè)立”或“復雜設(shè)立”，是指發(fā)起人只認購公司股份或首期發(fā)行股份的一部分，其余部分對外募集而設(shè)立公司的方式。《中華人民共和國公司法》規(guī)定：“募集設(shè)立是指由發(fā)起人認購公司應(yīng)發(fā)行股份的一部分，其余股份向社會公開募集或者向特定對象募集而設(shè)立公司。”所以，募集設(shè)立既可以是通過向社會公開發(fā)行股票的方式設(shè)立，也可以是不發(fā)行股票而只向特定對象募集而設(shè)立。

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法律法規(guī)教育培訓筆記篇六

我國自2002年開始全面實施“貸款五級分類法”，將貸款分為正常、關(guān)注、次級、可疑、損失五類，后三類稱為不良貸款。不良貸款率是衡量銀行資產(chǎn)質(zhì)量的最重要指標。

2.不良貸款管理

不良貸款管理是根據(jù)不良貸款的風險程度采取不同措施.化解和防控信貸風險的過程。貸款存續(xù)期內(nèi).貸款人應(yīng)通過風險監(jiān)測和貸后檢查等措施。對信貸資產(chǎn)質(zhì)量進行分類或調(diào)整，對于符合不良貸款特征的，要及時納入不良貸款管理，以真實反映資產(chǎn)質(zhì)量，并通過科學合理的管理方法與流程.對不良貸款實行全面、精細化管理。貸款重組是貸款人為降低和化解貸款風險而采取的重要補救措施之一。貸款人可在嚴格五級分類標準、把握好偏離度和風險可控的前提下.對確需重組的借款人，應(yīng)重新進行貸款風險評價、重新測算借款人還款能力和償還期限.并在履行信貸審查審批流程的基礎(chǔ)上.科學合理地與借款人協(xié)商進行貸款重組，重新簽訂借款合同，對借款人、貸款品種、擔保方式、還款期限、適用利率、還款方式等合同規(guī)定的還款條件進行調(diào)整，有效緩解借款人暫時償債困難。

備考提示

不良貸款管理措施：可在靈活運用直接催收、訴訟、減免息、以物抵債、呆賬核銷等傳統(tǒng)手段的基礎(chǔ)上，嘗試探索打包處置、債權(quán)轉(zhuǎn)讓等市場化、批量化處置渠道。

法律法規(guī)教育培訓筆記篇七

法律法規(guī)，指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、地方法規(guī)、地方規(guī)章、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件以及對于該等法律法規(guī)的不時修改和補充。接下來小編為大家編輯整理了2024最新基金考試法律法規(guī)復習筆記，更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)。

合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標的綱領(lǐng)性、指導性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員工定期評價各項合規(guī)政策和執(zhí)行狀況;若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，管理層必須立即向董事會匯報。

(1)合規(guī)管理部門的功能和職責。

(2)合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等。

(3)合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責。

(4)保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責與其承擔的任何其他職責之間不產(chǎn)生利益沖突等。

(5)合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關(guān)系。

(6)設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。

公司經(jīng)理層負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責任人的相應(yīng)責任。

各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當遵循公司合規(guī)政策，研究制定本部門或業(yè)務(wù)單元業(yè)務(wù)決策和運作的各項制度流程并組織實施，定期對本部門的合規(guī)風險進行評估，對其合規(guī)管理的有效性負貢。

理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告。

合規(guī)檢查的主要目標是制度、程序和流程的`執(zhí)行情況，無論是基金公司的財務(wù)管理、公司治理結(jié)構(gòu)，還是投資管理，這些檢查的每項內(nèi)容都有專門的法律法規(guī)及公司制度進行規(guī)范，合規(guī)檢查主要看基金管理人業(yè)務(wù)部門是否落實了這些法律法規(guī)和公司制度。

其中包括:(1)公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況，檢查公平交易分析的方法及其有效性，是否存在違反公平交易的行為;公司管理的旗下不同性質(zhì)基金賬戶之間，是否遵循了公平交易原則。

(2)公司員工特別是投資、研究人員及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開信息獲取利益的情況。

(3)基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破。比如按照規(guī)定，每家基金公司基金經(jīng)理的權(quán)限都有一定授權(quán)，在實際操作中，基金經(jīng)理的授權(quán)是否有被突破，基金經(jīng)理的買賣是否突破了股票庫的管理。

(4)重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況，檢查基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，是否遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，是否存在利益輸送的情況，是否履行信息披露義務(wù)等。

(5)公司是否獨立運作;股東會、董事會、監(jiān)事會是否有效制衡;董事、監(jiān)事是否按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定履行職責，特別是獨立董事是否獨立、客觀、公正地發(fā)表意見;公司相關(guān)會議的原始會議記錄及會議紀要是否真實、準確、完整，是否按規(guī)定存檔。

(6)風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環(huán)節(jié);是否涵蓋了對各類產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的各類風險的管理;是否涵蓋了基金運作及公司日常管理主要的業(yè)務(wù)風險，特別是投資風險、后臺運營風險和信息技術(shù)系統(tǒng)風險等;是否建立了有效的子公司業(yè)務(wù)風險管理制度和母子公司業(yè)務(wù)防火墻制度、關(guān)聯(lián)交易制度等，防范可能出現(xiàn)的風險傳遞、利益沖突和利益輸送。

對基金產(chǎn)品的風險評價，可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構(gòu)提供。由基金評級與評價機構(gòu)提供基金產(chǎn)品風險評價服務(wù)的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明。基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果應(yīng)當作為基金銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

基金產(chǎn)品風險評價以基金產(chǎn)品的風險等級來具體反映，基金產(chǎn)品風險應(yīng)當至少包括以下三個等級：低風險等級，中風險等級，高風險等級。基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)實際情況在這三個等級的基礎(chǔ)上進一步進行風險細分。基金產(chǎn)品風險評價應(yīng)當至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應(yīng)當通過適當途徑向基金投資人公開。基金產(chǎn)品風險評價的結(jié)果應(yīng)當定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當作為歷史記錄保存。

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立基金投資人調(diào)查制度，制定科學合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè)流程，對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價。在對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當執(zhí)行基金投資人身份認證程序，核查基金投資人的投資資格，切實履行反洗錢等法律義務(wù)。

基金投資人評價應(yīng)以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，應(yīng)當至少包括以下三個類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)實際情況在這三個類型的基礎(chǔ)上進一步進行風險承受能力細分。

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價;對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷售機構(gòu)也應(yīng)當追溯調(diào)查，評價該基金投資人的風險承受能力。基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當通過其他合理的規(guī)則或方法評價該基金投資人的風險承受能力。基金銷售機構(gòu)可以采用當面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M行分析等方式對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查，并向基金投資人及時反饋評價的結(jié)果。對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查，應(yīng)當從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經(jīng)驗，財務(wù)狀況，短期風險承受水平，長期風險承受水平。采用問卷等進行調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當制定統(tǒng)一的問卷格式，同時應(yīng)當在問卷的顯著位置提示基金投資人在基金購買過程中注意核對自己的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險的匹配情況。基金銷售機構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人的風險承受能力的方法及其說明，應(yīng)當通過適當途徑向基金投資人公開。基金銷售機構(gòu)應(yīng)當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風險承受能力調(diào)查，也可以通過對已有客戶信息進行分析的方式更新對基金投資人的評價;過往的評價結(jié)果應(yīng)當作為歷史記錄保存。

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