年銀行保險年終總結(jié)

總結(jié)的內(nèi)容必須要完全忠于自身的客觀實踐，其材料必須以客觀事實為依據(jù)，不允許東拼西湊，要真實、客觀地分析情況、總結(jié)經(jīng)驗。總結(jié)書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇總結(jié)呢？這里給大家分享一些最新的總結(jié)書范文，方便大家學(xué)習(xí)。

銀行保險年終總結(jié)篇一

今年，我縣社會保險工作在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在上級業(yè)務(wù)部門的精心指導(dǎo)下，能夠認真貫徹落實全縣經(jīng)濟工作會議和省市業(yè)務(wù)工作會議精神，緊緊圍繞年初既定的目標任務(wù)，以社會保險系統(tǒng)一體化建設(shè)為重點，狠抓擴面征繳，信息系統(tǒng)化建設(shè)、監(jiān)控基金運行，不斷強化組織領(lǐng)導(dǎo)，細化工作措施，靠實工作責(zé)任，使各項業(yè)務(wù)工作取得了實質(zhì)性進展。

1、城鎮(zhèn)基本養(yǎng)老保險：參保5348人（在職3712人，退休1636人），基金收入2850萬元，占任務(wù)2162萬元的132%；基金支出4254萬元，占支出控制計劃3695萬元的115%。

2、失業(yè)保險：參保5702人，基金收入315萬元，占任務(wù)280萬元的113%。

3、城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險：參保11034人，基金收入3063萬元（其中:縣級財政配套1900萬元），占任務(wù)2185萬元的140%；基金支出2174萬元，占支出控制計劃20xx萬元的104%。

4、城鎮(zhèn)職工大病互助醫(yī)療保險：參保11034人，基金收入179萬元，其中縣級財政配套100萬元。基金支出110萬元。

5、城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險：參保9097人，基金收入31萬元（其中縣級財政配套9.1萬元），占任務(wù)的100%。基金支出444萬元。

6、工傷保險：參保6038人，基金收入152萬元（其中：縣級財政配套60萬元），占任務(wù)128萬元的119%。

7、生育保險：參保7856人，基金收入77萬元（其中：縣級財政配套50萬元），占任務(wù)59萬元的131%。基金支出21萬元，占支出控制計劃31萬元的68%。

8、城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險：參保13.1萬人，征繳基金5119.23萬元，其中：個人繳費1135萬元，中央財政配套2655萬元、省級財政配套971.79萬元、縣級財政配套357.44萬元。參保率97%。發(fā)放3.1萬人，基金支出3435.12萬元，發(fā)放率100%。

9、被征地農(nóng)民養(yǎng)老保險。參保582人，基金收入407.12萬元，其中：縣級財政配套246.72萬元。發(fā)放423人，支付基金272.15萬元。

1、社會保險核定工作全面完成。年初，我們緊緊圍繞“擴大參保面、提高覆蓋率”的基本要求，嚴格按照“五統(tǒng)一”（統(tǒng)一核定、統(tǒng)一基數(shù)、統(tǒng)一步調(diào)、統(tǒng)一口徑、統(tǒng)一時限）工作方法，進一步提高了辦事效率，對全縣各類企事業(yè)單位進行了逐一核定，做到了核定工作全面統(tǒng)一、準確無誤，為社保基金征繳工作奠定了良好基礎(chǔ)。

2、進一步完善社保基金運行系統(tǒng)。今年重點對參保人員各類社會保險待遇支付采取系統(tǒng)核算，專帳支付的辦法，分別由各個股室按照系統(tǒng)設(shè)置的核算標準、核算比例，進行系統(tǒng)自動化核算，杜絕了人為因素，保證了待遇核算的公正、公平、透明。取得了參保人員的理解和支持，進一步密切了干群關(guān)系，有效推動了群眾路線教育活動的深入開展。

3、社保待遇資格認證工作全面完成。今年我們重點對養(yǎng)老金、待遇享受資格進行認定，對城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險待遇領(lǐng)取由縣局指定專人進行資格認證，要求待遇享受本人持退休證、身份證填表認證,目前認證完成98%；對城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險待遇領(lǐng)取由各鄉(xiāng)鎮(zhèn)負責(zé)，填寫統(tǒng)一的《待遇領(lǐng)取資格認證表》，并采集領(lǐng)取人指紋信息,認證工作已按期完成。

4、網(wǎng)絡(luò)信息建設(shè)管理模式基本形成。今年，我局按照省市安排部署，城鎮(zhèn)醫(yī)療保險信息系統(tǒng)升級建設(shè)要求，積極探索社會保險網(wǎng)絡(luò)管理服務(wù)體系建設(shè)，在鄉(xiāng)鎮(zhèn)（社區(qū)）建立了社會勞動保障事務(wù)所，開發(fā)應(yīng)用了城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老、城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老和醫(yī)療保險報銷，個人賬戶管理等業(yè)務(wù)的計算機管理網(wǎng)絡(luò)，達到了信息共享，數(shù)據(jù)比對、基本信息校驗和社保待遇享受資格認證，縱向形成了縣、鄉(xiāng)聯(lián)網(wǎng)管理，橫向達到了經(jīng)辦機構(gòu)、醫(yī)療機構(gòu)、零售藥店的網(wǎng)絡(luò)結(jié)算，有效防止了人為因素的影響，保證了社保基金支出的合理、公正、公平。

5、全面提高落實社保待遇水平政策。一是提高城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險待遇。今年3月，按照省人社廳《關(guān)于提高全省城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險基礎(chǔ)養(yǎng)老金最低標準的通知》（甘人社明電〔20xx〕18號）精神，為符合享受待養(yǎng)老保險遇的城鄉(xiāng)居民從20xx年7月1日起增加基礎(chǔ)養(yǎng)老金15元（中央財政承擔(dān)），20xx年1月1日起增加基礎(chǔ)養(yǎng)老金5元 （省級財政承擔(dān)），基礎(chǔ)養(yǎng)老金由20xx年的70元增加到90元。二是提高企業(yè)退休人員養(yǎng)老金待遇。按照省人社廳《關(guān)于20xx年調(diào)整企業(yè)退休人員等基本養(yǎng)老金的通知》（甘人社通〔20xx〕101號）的文件精神，從20xx年1月1日起，我縣為符合調(diào)整養(yǎng)老金待遇水平的1581 人，人均每月增加217元，調(diào)整后，企業(yè)職工退休人員養(yǎng)老金人均水平達到20xx元。三是提高失業(yè)保險金待遇發(fā)放標準。按照省人社廳《關(guān)于提高全省失業(yè)保險金發(fā)放標準的通知》，從今年7月1日起失業(yè)保險金由原來的799元調(diào)整到每月879元，增幅達到10%。

6、社保經(jīng)辦機構(gòu)服務(wù)能力水平不斷增強。我們堅持以“公正、便民、廉潔、高效”為基本要求，以增強服務(wù)意識，提高辦事效率，為群眾提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)為目標，內(nèi)強素質(zhì)、外強形象，不斷提高窗口單位的整體水平，認真查擺改善發(fā)展環(huán)境和改進機關(guān)作風(fēng)方面存在的突出問題，采取有效措施加強整改，切實樹立起了社保部門誠實守信、廉潔勤政、務(wù)實高效、服務(wù)優(yōu)良的良好形象，干部職工的理論水平、政治業(yè)務(wù)素質(zhì)明顯提高，機關(guān)思想建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、廉政建設(shè)和制度建設(shè)得到了全面加強，“雙聯(lián)”幫扶工作也取得了較好成績，已累計下村入戶調(diào)研8次，舉辦法律知識、社保政策和果樹修剪、實用技術(shù)培訓(xùn)班2次，全面建立貧困戶電子檔案67戶，信息內(nèi)容達到40多項，直觀反映了貧困戶的家庭實際狀況，結(jié)合實際制定切實可行的幫扶計劃67份，撰寫幫扶日記100多篇，修通水泥村道3條、6.8公里，通過落實一系列幫扶政策措施，貧困人口的生活水平進一步提升。

1、城鎮(zhèn)職工醫(yī)療保險直接報銷范圍進一步擴大。為了滿足廣大城鎮(zhèn)職工醫(yī)療需求，今年我們在已開通直接結(jié)算的縣人民醫(yī)院、縣中醫(yī)院、延安大學(xué)咸陽醫(yī)院三家定點醫(yī)院的基礎(chǔ)上，同市人民醫(yī)院、市中醫(yī)院和市老年病醫(yī)院積極銜接，開通了住院醫(yī)保費直報業(yè)務(wù)，縮短了醫(yī)保費報銷周期。目前，共直接結(jié)算564人（次），報銷284.5萬元。

2、機關(guān)事業(yè)單位養(yǎng)老保險改革啟動實施。今年我省機關(guān)事業(yè)單位工作人員養(yǎng)老保險制度改革實施辦法出臺后，我縣積極貫徹落實相關(guān)政策，進行前期摸底調(diào)查、數(shù)據(jù)測算和人員分類等大量工作。近期集中舉辦了全縣機關(guān)事業(yè)單位養(yǎng)老保險數(shù)據(jù)采集業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)會，對單位在職和退休的人員分別采集基本信息，此項工作正在緊張有序的開展，標志著我縣機關(guān)事業(yè)單位養(yǎng)老保險改革正式啟動。

3、開通業(yè)務(wù)股室外線電話方便群眾查詢。隨著社會保險覆蓋面不斷擴大，社保業(yè)務(wù)量持續(xù)增長，為了方便參保人員第一時間咨詢到社保政策，我們在主要業(yè)務(wù)股室開通了外線咨詢電話四部，為業(yè)務(wù)人員和參保人員互動交流提供了更加快捷的服務(wù)平臺。

今年，我縣社會保險工作運行總體態(tài)勢良好，但隨著社保體系的逐步完善，社會保險全覆蓋的不斷推進，我縣社保工作中的一些問題逐漸顯現(xiàn)出來，人口老齡化，就業(yè)方式多樣化，征繳擴面難度不斷加大，既有歷史客觀原因，也有工作措施不完善等因素，歸納起來，主要有以下幾點：

1、社保征繳難度加大。我縣社會保險綜合參保率仍然較低，征繳任務(wù)難度大。一是企業(yè)參保思想消極。少數(shù)企事業(yè)單位對社會保險擴面認識有偏差，責(zé)任意識不強，能拖就拖，能躲就躲，互相攀比，心存僥幸，參保繳費思想消極。二是企業(yè)短期行為嚴重，缺乏長遠觀念，強調(diào)客觀因素多，對企業(yè)員工參保的責(zé)任感少。

2、業(yè)務(wù)經(jīng)費嚴重不足。隨著社保體系不斷健全，各種業(yè)務(wù)量劇增，市、縣兩級配套的辦公經(jīng)費難以維持正常工作的運轉(zhuǎn)，尤其是開展一些新的工作缺少經(jīng)費支持，致使部分工作進展緩慢。

3、宣傳工作需進一步加強。受宣傳經(jīng)費的制約，大型的、有針對性的宣傳工作還停留在點上，全面、深入的宣傳工作開展較少，為社會保險擴面征繳工作的深入開展帶來了難度。

我們將繼續(xù)圍繞“保增長、保民生、保穩(wěn)定”的工作方針，以社會保險全覆蓋為重心，繼續(xù)抓好社會保險擴面征繳工作，進一步擴大醫(yī)療保險直接結(jié)算工作和基金監(jiān)管等工作，不斷提高我縣社會保險保障水平，為實現(xiàn)全面小康發(fā)揮好我們社保部門的積極作用。

1、強化宣傳，不斷提高廣大干部群眾的社保意識。要通過各種易于群眾接受的方式，深入宣傳《中華人民共和國社會保險法》，深入宣傳黨和國家的各項社保惠民政策，大力宣傳社會保險各項工作，使廣大干部群眾對社會保險政策有一個更加明確的認識，充分認識到參加社會保險就是對健康的投資，就是維護自身合法權(quán)益的重要途徑。

2、主動作為，繼續(xù)擴大社會保險覆蓋面。圍繞社會保險五大險種參保對象，擴面工作將提早動手，提前謀劃，找準突破口，主動出擊，堅持邊宣傳，邊擴面，邊參保，邊建檔，確保宣傳一戶，參保一戶，繳費一戶，實實在在擴大和培養(yǎng)社保基金費源，保證基金征繳不斷加強，基金支撐能力明顯提高。

3、全力以赴，加快社會保險信息化建設(shè)步伐。信息化建設(shè)以全市社會保險卡發(fā)放為契機，以全面推行五險合一為目標，對現(xiàn)有采集到的信息，按照“整合資源、通力合作”的原則，對參保不全面，繳費不及時的參保人員按照《社會保險法》相關(guān)規(guī)定，繼續(xù)加大宣傳教育力度，動員參保，堅決杜絕選擇性參保和斷保現(xiàn)象的發(fā)生。同時要加快省內(nèi)定點醫(yī)療機構(gòu)醫(yī)療保險直報系統(tǒng)的覆蓋面，重點是抓好市級醫(yī)院和省外定點醫(yī)療機構(gòu)的直報系統(tǒng)建設(shè)，建立省內(nèi)外醫(yī)院的協(xié)查通報機制，確保住院患者信息正確，費用合理，堅決禁止虛假冒領(lǐng)，確保醫(yī)保基金安全。

4、整合資源，全面實現(xiàn)社會保障卡“一卡通”功能。以全面推行五險合一為目標，充分發(fā)揮社保卡“一卡通”功能。開通社會保險參保人員信息、個人賬戶、關(guān)系轉(zhuǎn)移接續(xù)查詢系統(tǒng)，實現(xiàn)醫(yī)療保險個人帳戶門診刷卡、定點醫(yī)療機構(gòu)住院費用聯(lián)網(wǎng)結(jié)算業(yè)務(wù)，開通社保卡銀行卡功能，實現(xiàn)社會保險待遇社保卡功能，切實保障參保人員合法權(quán)益。

銀行保險年終總結(jié)篇二

時光荏苒，20xx年很快就要過去了，回首過去的一年，內(nèi)心不禁感慨萬千時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。

參加工作近十年，也寫了近十份的年終總結(jié)，按說，我們每個追求進步的人，免不了會在年終歲首時對自己進行一番盤點。這也是對自己的一種鞭策吧。作為財產(chǎn)保險公司，財務(wù)是公司的關(guān)鍵部門之一，對內(nèi)要與上級公司配合溝通協(xié)作做好本公司的內(nèi)部服務(wù)工作，目前社會對從事財務(wù)的人員水平要求也在不斷提升，對外要應(yīng)對稅務(wù)、審計及財政等機關(guān)的各項檢查、掌握、稅收政策及合理應(yīng)用。一年來，在領(lǐng)導(dǎo)帶動下以及全體成員的幫助下，我從接手財務(wù)兼承保部主管工作到熟悉該工作的各項細節(jié)，不斷改進工作方法，提高工作效率，在這一年里承保部全體人員任勞任怨、齊心協(xié)力把各項工作都扛下來了。回顧即將過去的這一年，在公司領(lǐng)導(dǎo)及部門經(jīng)理的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們的工作著重于公司的經(jīng)營方針、以大營銷、大服務(wù)為宗旨和效益的目標上，緊緊圍繞重點展開工作，緊跟公司各項工作部署。在核算、管理方面做了應(yīng)盡的責(zé)任。這一年在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的理解關(guān)懷和支持下，通過自身的不懈努力，我在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足。為了總結(jié)經(jīng)驗，發(fā)揚成績，克服不足，現(xiàn)將20xx年的工作做如下簡要回顧和總結(jié)。

今年的工作可以分以下三個方面：

一、承保部管理工作

20xx年，在公司經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，承保部總結(jié)以往年度工作經(jīng)驗與教訓(xùn)，承保部制定了部門年度工作目標：提高服務(wù)意識，轉(zhuǎn)變思路，以市場為導(dǎo)向，做好業(yè)務(wù)質(zhì)量管控的同時加強與部門間的協(xié)作與溝通，積極促進業(yè)務(wù)發(fā)展。積極響應(yīng)分公司穩(wěn)健發(fā)展提升管理強化執(zhí)行改革創(chuàng)新為全面實現(xiàn)效益優(yōu)先的目標而奮斗的工作思路。首先改善端正承保部全員的服務(wù)態(tài)度，還特地從人才交流中心挑選出優(yōu)秀服務(wù)人員來坐柜。規(guī)范文明用語。提高出單效率，由此承保部人員得到公司內(nèi)外人員的一致好評。每到月初對各險種業(yè)務(wù)進行統(tǒng)計，把各種數(shù)據(jù)報表報到州公司相關(guān)部門。

二、會計基礎(chǔ)工作

(1)認真執(zhí)行《會計法》，每月按時編制打印會計憑證，嚴格對原始憑證的合理性進行審核，強化會計檔案的管理等。對所有成本費用按部門、項目進行歸集分類，月底將共同費用進行分攤結(jié)轉(zhuǎn)體現(xiàn)部門效益。

(2)按規(guī)定時間及時申報各項稅金。在上級公司的年中抽查、年終預(yù)審及財政稅務(wù)的檢查中，積極配合相關(guān)人員工作。

(3)認真管好公司內(nèi)部全體員工的社保、醫(yī)療的繳費工作以及對公司人員個代系統(tǒng)的錄入、變更工作。

三、財務(wù)核算工作

(1)嚴格執(zhí)行總公司的收、支兩條線，費用單獨核算，不串戶使用、不坐支現(xiàn)金的財務(wù)管理規(guī)定。

(2)對公司各營業(yè)點的收入進行監(jiān)督、審核，統(tǒng)一核算口徑，及時溝通、密切聯(lián)系并注意他們提出的意見，與營業(yè)點人員建立了良好的合作關(guān)系。

(3)正確計算營業(yè)稅款及車船稅，及時、足額地繳納稅款，積極配合稅務(wù)部門使用新的稅收申報軟件，重點稅源監(jiān)控軟件的更新。及時發(fā)現(xiàn)違背稅務(wù)法規(guī)的問題并予以改正，保持與稅務(wù)部門的溝通與聯(lián)系，取得他們的支持與指導(dǎo)。

(4)作為公司底層管理人員，我充分認識到自己既是一個管理者，更是一個執(zhí)行者。要想帶好一個團隊，除了熟悉業(yè)務(wù)外，還需要負責(zé)具體的工作及業(yè)務(wù)，首先要以身作則，這樣才能保證在人員偏緊的情況下，大家都能夠主動承擔(dān)工作。在緊張的工作之余，加強團隊建設(shè),打造一個業(yè)務(wù)全面，工作熱情高漲的團隊。對下屬充分做到察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長，充分發(fā)揮他們的主觀能動性及工作積極性。提高團隊的整體素質(zhì)，樹立起開拓創(chuàng)新、務(wù)實高效的部門新形象。

第二篇：銀行保險年終工作總結(jié)

20xx年1月我加入平安,成為平安這個大家庭中的一員。從事保險這個陌生的行業(yè),對于一個從未接觸過保險的人來說，將會面臨更大程度上新的挑戰(zhàn)和考驗。 時至今天已快滿2年了,為了適應(yīng)當(dāng)前工作的需要，本人時刻把學(xué)習(xí)放在第一位，提高自身綜合素質(zhì)，特別是增強保險方面的知識，做一個真正的保險人。20xx 年是財險改革的關(guān)鍵一年，是面對新變化、落實新機制、執(zhí)行新規(guī)定的一年。二年里，我在公司領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下不斷的成長。下面結(jié)合我的具體情況對20xx 年的工作做一下小結(jié)。

一、工作思想方面。

積極貫徹公司關(guān)于發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，積極認真參加公司組織的各項學(xué)習(xí)，并且細心領(lǐng)會，轉(zhuǎn)化為自己的思想武器。 作為一名內(nèi)勤人員，自己的一言一行也同時代表了公司的形象，所以更要提高自身的素質(zhì)水平，高標準的要求自己，加強自己的專業(yè)知識和技能。同時做到遵紀守 法，愛崗敬業(yè)，具有強烈的責(zé)任感和事業(yè)心。

二、業(yè)務(wù)方面。

我主要負責(zé)柜面單證的打印和整理歸檔工作，每到值班周早晨8：30分上班先打掃辦公區(qū)衛(wèi)生，月初把所要申領(lǐng)的有價和無價單證數(shù)量發(fā)郵件向公 司財務(wù)人員申報，公司單證管理人員每月規(guī)定1號和16號為我們的領(lǐng)單日，每次只能申領(lǐng)半個月的用單量。我在申領(lǐng)時都要根據(jù)近期的客戶出單數(shù)估算出下半個月 的一個數(shù)量來申領(lǐng)，盡量做到不斷單。每次單證寄到，先把它們以25份為一個單位用橡皮筋捆好，蓋上公司的保單專門章，做好標注。其實打一張車險很簡單，也 不是一項比較復(fù)雜的技術(shù)活，一共就五樣?xùn)|西，發(fā)票、交強險保單、標志、商業(yè)險保單、保卡，打完附上一份商業(yè)險條款裝進保險封袋給予投保人就可以了，但是需 要足夠的細心和耐心，客戶多的時候還要認真仔細檢查，防止裝錯單，減少不必要的麻煩。剩下的事情就是整理打過的單子，少投保單的補投保單，少告知書補打告 知書，如果有證件不足的先將其剔除，待業(yè)務(wù)員補齊資料后以25份為一單位錄入歸檔清單表格進行系統(tǒng)內(nèi)歸檔處理，歸檔好的客戶資料裝入牛皮紙檔案盒(4套為 一盒)標注好盒號和歸檔號放入檔案柜進行保存。每天的工作就是打單、打單、再打單，理單、理單、再理單。我的工作內(nèi)容雖然枯燥無味，但是我深知我的工作是 公司業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的重要一環(huán)，必須要認真工作，全力以赴。這幾年保險市場競爭非常激烈，我們坐前臺的就應(yīng)在售前服務(wù)方面做到盡可能的讓客戶滿意。

三、工作中做的好的方面

1、立足全局與整體，從宏觀層面切入問題的思考，較好處理整體與局部、大我與小我的關(guān)系，遇事能從大局考慮。

2、心態(tài)平和，為人謙和，處世積極，有良好的人際關(guān)系。

四、工作中的不足

1、限于閱歷與眼界，還須加強政治修養(yǎng)與行業(yè)、業(yè)務(wù)研究，認真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，戰(zhàn)勝自我，提升自我。

2、須加強與人溝通的能力。

3、須加強應(yīng)變能力。

總結(jié)一年的工作，盡管有了一定的進步和成績，但在一些方面還存在著不足。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多，個別工作做的還不夠完善，這有待于在今后的工作中加以改進。

在新的一年里，我將認真學(xué)習(xí)各項政策規(guī)章制度，努力使思想覺悟和工作效率全面進入一個新水平，為公司的發(fā)展做出更大的貢獻。

第三篇：銀行保險年終工作總結(jié)

我是20xx年11月初來到華泰這個大家庭的，作為一名四級機構(gòu)的綜合內(nèi)勤走過了整個20xx年。對于剛走出校園涉世未深的我來說，勝任這份工作是一個不小的挑戰(zhàn)。在這一年的工作中我收獲了很多，也成長了很多，同時也看清了自己很多缺點與不足。

綜合內(nèi)勤的工作內(nèi)容大體分為三塊。首先是運營方面，這是我最主要最關(guān)鍵的工作，這塊工作的專業(yè)性很強，要求也很嚴格。具體說來:

(一)新契約。崗位職責(zé)：審核投保資料，及時做好業(yè)務(wù)登記。分類準確、掃描投保資料。審核通知書/系統(tǒng)問題件的通知、發(fā)放、追蹤、回銷。承保前撤件的及時處理,保單的登記發(fā)放,與三級機構(gòu)的業(yè)務(wù)交接，數(shù)據(jù)核對，回執(zhí)的追蹤、登記、掃描、錄入。要求：當(dāng)日完成，初審差錯率2%，影像刪除率4%。

(二)保全。審核、輔導(dǎo)填寫各類保全，完備保全資料，勸阻退保，解釋條款。受理客戶、業(yè)務(wù)條線、系統(tǒng)內(nèi)的業(yè)務(wù)查詢、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)。要求：資料齊全，及時準確，主動積極。

(三)理賠。受理理賠報案，了解保險事故，提醒注意事項，重大案件及時上報。受理理賠申請，確認申請主體，審核各類材料的有效性，指導(dǎo)填寫理賠申請書，及時與三級機構(gòu)進行交接。及時發(fā)放《結(jié)案通知書》，做好理賠結(jié)論的解釋。要求：判斷準確，處置妥當(dāng)，資料齊全無差錯。

(四)調(diào)查(契約/理賠)。聯(lián)系契約體檢客戶，提醒相關(guān)注意事項，仔細核對體檢項目，避免漏項，全程陪同完成各項體檢項目，及時領(lǐng)取體檢報告，及時與三級機構(gòu)進行交接。約見客戶進行契約調(diào)查，配合三級機構(gòu)運營人員詳實了解投保經(jīng)過和客戶重要信息，指導(dǎo)客戶完成各類問卷。配合三級機構(gòu)相關(guān)人員進行理賠查勘，走訪醫(yī)院、公安等相關(guān)部門。

第二是財務(wù)方面，

(一)現(xiàn)金的收取，包括現(xiàn)金保費，單證保證金的收取，現(xiàn)金收入要及時送存開戶銀行，及時將存款憑條送至中支財務(wù)。制作現(xiàn)金保費收入明細，及時與中支財務(wù)進行交接。

(二)費用報銷。報銷單的填寫，發(fā)票的黏貼，報銷款的登記與分發(fā)。

(三)倉庫物品的管理，包括卡單、投保單的、行銷輔助品的買賣，建立電子臺賬。

第三是行政方面，

(一)行銷用品的購買與領(lǐng)用，留存好領(lǐng)料單。

(二)服務(wù)部日常必需品的購買。

(三)提供打印復(fù)印服務(wù)，以及打印復(fù)印費用的收取和及時上繳。

(四)倉庫的保管，做好物品的出庫與入庫登記。

(五)積極配合產(chǎn)說會、創(chuàng)說會等活動。

(六)內(nèi)勤的考勤、以及資產(chǎn)的登記、計劃書打印、簽報的流轉(zhuǎn)與存檔。

綜合內(nèi)勤的工作事情很多也比較雜，要想面面俱到每個方面做得很圓滿確實不容易，在很多事情的處理上需要靈活把控，剛開始接手這份工作時我由于經(jīng)驗不足，做的比較吃力而且很多地方不盡如人意，我通過一年多的磨練逐漸理清思路，各項工作的開展也逐步走向正軌。在今后的工作中我要抓住每個學(xué)習(xí)的機會不斷提高自己，不斷提升自身的工作能力，不僅要完成工作，還要把工作做好做細。尤其是在自身不足的地方要痛下苦工，積極配合機構(gòu)的工作。爭取在明年做的更好!

銀行保險年終總結(jié)篇三

畢業(yè)后從校園走出的那刻起，我懷著對保險的一份熱忱與喜愛，帶著我對保險的理論認識，走進了中國人民財產(chǎn)保險公司紅橋支公司，通過這幾個月的工作和學(xué)習(xí)，讓我進一步接觸到了保險，接觸到了社會，將自己的理論知識付諸于實踐，挑戰(zhàn)了自己的工作潛力和學(xué)習(xí)潛力。

在此我感謝這段時間公司領(lǐng)導(dǎo)對我的悉心教導(dǎo)和同事對我的及時幫忙，讓我用不懈的努力在實實在在的工作實踐中換回了充實的社會經(jīng)驗和在校園課堂里無法學(xué)到的很多知識。總結(jié)起來，有以下幾個方面：

1、作為公司出納，負責(zé)公司取賠款期間，我在收付、反映、監(jiān)督三個方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé)，真正做到了每筆賠款無差錯，給客戶帶給了最好的服務(wù)，維護了公司的形象。

2、堅持財務(wù)手續(xù)，嚴格審核算(發(fā)票上務(wù)必有經(jīng)手人、驗收人、審批人簽字方可報賬)，對不符手續(xù)的發(fā)票不付款。

3、換崗擔(dān)任公司核算員后，用心與銀行相關(guān)部門聯(lián)系，井然有序地完成了公司收和付兩方面款項的及時進出賬。

4、整理歷史未解決的款項明細，并用心向分公司相關(guān)部門請教，在他們的用心幫組和指導(dǎo)下共同完成了未達賬項的清理。

5、用心配合領(lǐng)導(dǎo)工作，及時檢查每日當(dāng)日的財務(wù)憑證，做好每一天的日結(jié)工作和每個月的銀行調(diào)節(jié)表，并及時送交相關(guān)主管部門。

1、堅持政治、經(jīng)濟學(xué)習(xí)讓我的思想理論素養(yǎng)不斷得到提高。在工作生活中注意攝取相關(guān)的政治經(jīng)濟政策，注重學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的各經(jīng)濟法律法規(guī)，注重保險行業(yè)經(jīng)濟環(huán)境的走向。節(jié)假日我認真學(xué)習(xí)馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論和黨的基本知識，不斷提高自己的共產(chǎn)主義覺悟，不斷提高自己的政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作潛力。作為一名中共預(yù)備黨員，我時刻用一個共產(chǎn)黨員的要求嚴格要求自己，兢兢業(yè)業(yè)做好本職業(yè)工作，用滿腔熱情用心、認真地完成好每一項任務(wù)，嚴格遵守公司各項規(guī)章制度，認真履行崗位職責(zé)，自覺按章操作，平時生活中團結(jié)同事、不斷提升自己的團隊合作精神。

2、通過日常工作積累，發(fā)現(xiàn)自己的不足，利用業(yè)余時間學(xué)習(xí)公司條款，增強對保險好處和功能的領(lǐng)悟，個性是公司的海上保險業(yè)務(wù)和建筑和安裝工程保險業(yè)務(wù)。

3、向業(yè)務(wù)人員和出單人員學(xué)習(xí)請教，掌握了保險投保、承保和理賠的一般流程，以及一般單證的領(lǐng)用與使用。

20xx年又是一個充滿激情的一年，在今后的工作中，我將努力提高自身素質(zhì)，克服不足，朝著以下幾個方向努力：

1、學(xué)無止鏡，時代的發(fā)展瞬息萬變，各種學(xué)科知識日新月異。我將堅持不懈地努力學(xué)習(xí)各種保險知識，并用于指導(dǎo)實踐工作。

2、“業(yè)精于勤而荒于嬉”，在以后的工作中不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，通過多看、多學(xué)、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務(wù)技能。

3、不斷鍛煉自己的膽識和毅力，提高自己解決實際問題的潛力，并在工作過程中慢慢克服急躁情緒，用心、熱情、細致地的對待每一項工作。

4、多做業(yè)務(wù)，提高自己的業(yè)務(wù)潛力，為公司的經(jīng)營發(fā)展多做一份貢獻

5、用心參加公司組織的每項活動，提高自己的溝通潛力，更期望能參加公司組織的每次培訓(xùn)。

作為xxx財產(chǎn)保險公司的一份子，關(guān)注公司的發(fā)展更是自己的一份職責(zé)，對于公司明年的發(fā)展，我想談?wù)勎业南敕ǎ?/p>

一、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展

應(yīng)對保險業(yè)激烈的競爭形勢，應(yīng)對外部競爭所帶來的業(yè)務(wù)壓力，持續(xù)沉著冷靜，客觀應(yīng)對現(xiàn)實狀況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務(wù)戰(zhàn)，是我們值得思考并值得去做的事情。我的思考有以下幾點：

1、深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡(luò)員，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司，贏得“回流”業(yè)務(wù)，使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài)。

2、服務(wù)更加人性化、親密化。應(yīng)對企業(yè)單位，公司經(jīng)理室成員年初就對各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和推薦，這一舉措勢必會得到了企業(yè)的充分肯定，讓他們認為公司領(lǐng)導(dǎo)主動登門是人保財險的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現(xiàn)，使客戶對我司更加信任。應(yīng)對個人業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)員也能夠回訪，平時持續(xù)聯(lián)系。他們有什么需求，可上門拜訪服務(wù)。

3、要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)務(wù)必親自上門拜訪，對所有新保客戶務(wù)必當(dāng)面解釋條款并承諾服務(wù)項目，與企業(yè)進行不斷的聯(lián)絡(luò)，實行零距離接觸，只要客戶需要務(wù)必隨叫隨到，帶給各方面服務(wù)。

4、公司有新產(chǎn)品推出時，能夠采取產(chǎn)品說明會的方式去吸引客戶，真正作到與客戶交流接觸。這一點是公司推出投資型產(chǎn)品xxx三代給我的啟發(fā)，我有幸去中國人壽的產(chǎn)品說明會，覺得我們有必要跟壽險公司學(xué)習(xí)，做到真正的抓住客戶。

二、狠抓理賠和防災(zāi)防損質(zhì)量的提高

公司從狠抓第一現(xiàn)場的查勘率入手，堅持實事求是、“迅速、及時、準確、合理”的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現(xiàn)場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶帶給力所能及的方便。一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，限時賠付，不斷提高服務(wù)質(zhì)量;二是堅持24小時值班制度，用心參與“三個中心”建設(shè)，以進一步提高服務(wù)水平;三是加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現(xiàn)各種問題一經(jīng)查實，輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息;四是用心做好防災(zāi)防損工作。在分管領(lǐng)導(dǎo)的負責(zé)下，防理部門主動與各業(yè)務(wù)部門聯(lián)系，及時擬訂了重大客戶防災(zāi)防損工作預(yù)案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，用心會同相關(guān)業(yè)務(wù)部門對預(yù)案執(zhí)行狀況進行檢查落實，對可能出現(xiàn)的問題及時采取措施，以減少損失，增強防范風(fēng)險的潛力。

三、建立嚴格的內(nèi)部管理考核制度

1、統(tǒng)一員工服裝，給客戶整齊劃一的感覺，一開始就給他們留下良好的視覺好感。

2、嚴格考勤制度，對于遲到早退現(xiàn)象的要給與相應(yīng)得懲罰。

3、每一天做好值日工作，持續(xù)良好的工作環(huán)境。

4、每名員工清楚自己的崗位職責(zé)，做好自己本分的事，由于個人失誤給公司造成損失的要負相應(yīng)的負責(zé)。

5、每項工作要本著公開透明的原則。

6、公司可定期向員工采集公司合理化發(fā)展的推薦，鼓勵員工為公司發(fā)展獻計獻策。

7、加強公司文化建設(shè)，利用好公司的報刊雜志等資源，讓公司的每位員工了解到保險行業(yè)經(jīng)濟環(huán)境的走向。

銀行保險年終總結(jié)篇四

太保壽險×中心支公司在分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，經(jīng)過全體員工的團結(jié)拼搏，開拓進取，在業(yè)務(wù)拓展、內(nèi)部管理，樹立形象等方面取得了較大的成績。今年是全面實施總公司提出的“新一輪改革與發(fā)展戰(zhàn)略”的第一年，為此，我們在年初就明確了今年的經(jīng)營指導(dǎo)思想——圍繞總公司提出來的“三個轉(zhuǎn)變”，以“誠信天下，穩(wěn)健一生”的文化核心價值觀為指導(dǎo)，繼續(xù)堅持“穩(wěn)健經(jīng)營，以效益為中心”，全面實施預(yù)算管理；進一步調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，加大業(yè)務(wù)推動力度；切實抓好兩核體系建設(shè)，不斷加強基礎(chǔ)管理；繼續(xù)深化各項改革，狠抓隊伍建設(shè)，努力實踐“三個轉(zhuǎn)變”，全面提升管理水平，全力做強做大個險純傳統(tǒng)險、意外險兩項業(yè)務(wù)，提高經(jīng)營效益，擴大市場占比。內(nèi)強素質(zhì)，外塑形象，通過公司上下的團結(jié)一致，奮力拼搏，真正把東營建成一家精品公司。

正是由于遵循了這一指導(dǎo)思想，截至12月6日，×中心支公司共實現(xiàn)保費收入16431萬元，完成全年任務(wù)計劃的122%，到今年11月份的市場占有率為25%。其中，個險新保保費收入（含意外險）1610萬元，完成年度計劃的80.5%，同比增長20%，全省達成率第八名；意外險完成474萬元，完成年度計劃的103%，同比增長60%，提前一個月完成全年任務(wù)。團壽險完成2546萬，完成計劃的195%，提前半年超額完成任務(wù)；中介代理保費實現(xiàn)保費收入6778.6萬元，完成年度計劃的101.1%；個險續(xù)收保費2928.5元，完成年度計劃的100%。與去年同期相比，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)更加合理，經(jīng)濟效益大幅度提高。同時，公司在當(dāng)?shù)乇ｋU市場的占比和社會影響都有了非常大的提高，全年新保總量居市場的第二位。

業(yè)務(wù)發(fā)展是公司的生存之本。我們一直把如何提高業(yè)務(wù)平臺，擴大市場占比作為工作中的重點。全面貫徹落實“穩(wěn)健經(jīng)營、以效益為中心”的指導(dǎo)思想，積極推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略性調(diào)整。按照省公司的統(tǒng)一部署，中支公司總經(jīng)理室?guī)ьI(lǐng)廣大員工迅速轉(zhuǎn)變觀念，提高強烈的市場競爭和危機意識。嚴抓基礎(chǔ)管理，拓寬業(yè)務(wù)渠道，以純傳統(tǒng)險和意外險作為兩大業(yè)務(wù)發(fā)展重點。牢固樹立“誠信天下、穩(wěn)健一生”的經(jīng)營理念，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)機構(gòu)，提升業(yè)務(wù)質(zhì)量，在業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、規(guī)模、效益等方面都實現(xiàn)了新的突破，得到了全面的發(fā)展。

按照年初制訂的總體戰(zhàn)略，以標團建設(shè)為重點，突出培訓(xùn)，強化增員，穩(wěn)扎穩(wěn)打，健康發(fā)展，管理一步一個腳印，成績一步一個臺階。順利實現(xiàn)“首季開門紅”后，又積極配合參與省公司開展的“四五”聯(lián)動對抗賽活動，我公司全體員工和廣大營銷員，以忘我的工作熱情，高度的榮譽感、責(zé)任感和必勝的信心，積極投入到了這場為榮譽而戰(zhàn)的戰(zhàn)斗中去，取得良好的競賽成績。在省公司“八九”聯(lián)動業(yè)務(wù)競賽中，我們也獲得小組勝出獎，戰(zhàn)勝×。全年個險保費和增員率在各家保險公司下滑的情況下，繼續(xù)保持穩(wěn)步增長。

在市場非常艱難的情況下，抓住有力時機，大力開拓渠道業(yè)務(wù)，“綠色救助”、“小額信貸”“建工險”等都已經(jīng)走上了良性發(fā)展的軌道。在今年12月份，我公司與勝利油田順利續(xù)簽了“職工團體商業(yè)醫(yī)療保險合同”。這個合同的簽定，為我們公司帶來巨大的社會效益和社會影響，為公司的有續(xù)發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。意外險業(yè)務(wù)規(guī)模迅速擴大，賠付率不斷下降。在東營各個保險公司的業(yè)務(wù)都沒有增長或有所下滑的情況下，我們的意外險業(yè)務(wù)對比xx年度實現(xiàn)了較大幅度增長，市場占比不斷擴大。

今年，面對競爭異常激烈的市場，在強化對銀行客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，進一步加大了對渠道的管理和維護，對銀行渠道進行了梳理，對其架構(gòu)做了調(diào)整，使渠道管理更具有專業(yè)化、規(guī)范化，使紅利來和小額信貸險業(yè)務(wù)都得到了健康發(fā)展。在費用下調(diào)的情況下，我們的紅利來躉交業(yè)務(wù)仍然完成了6755萬元，順利完成省公司下達的任務(wù)。

在加大客戶服務(wù)專員技能技巧培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，強化區(qū)域管理，加大銀行代收知識的培訓(xùn)，當(dāng)期達成率不斷提高。按照省公司和市公司的考核，各項指標全部達標。尤其在省公司組織的“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動中，一直戰(zhàn)果輝煌。

銀行保險年終總結(jié)篇五

20xx年以來，面對激烈的市場競爭，我公司克服各種不利因素，嚴格按照公司推進保險工作的總體要求和部署，緊緊圍繞年初制訂的工作目標，堅持加強隊伍建設(shè)，業(yè)務(wù)拓展能力不斷增強，突出業(yè)務(wù)工作重點，深入推進公司各項工作發(fā)展，在全體員工的共同努力下，取得了良好的成效。現(xiàn)將一年來公司情況總結(jié)如下：

1、堅持以隊伍建設(shè)為根本，干部隊伍素質(zhì)不斷提高。

保險工作，是一項與人交往的工作，每筆業(yè)務(wù)的談成，都需要素質(zhì)的工作人員來完成。為建設(shè)一支高素質(zhì)的保險干部隊伍，公司狠下功夫。一是制訂和完善各項工作制度，規(guī)范工作人員的日常行為與規(guī)范，堅持用制度管人，讓全體工作人員養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。二是完善領(lǐng)導(dǎo)交心通氣制度，打造團結(jié)奮進的公司領(lǐng)導(dǎo)班子隊伍。三是建立學(xué)習(xí)制度。公司規(guī)定每星期三上午進行統(tǒng)一學(xué)習(xí)，并建立平時自學(xué)制度。學(xué)習(xí)內(nèi)容包括業(yè)務(wù)知識，公司制度，經(jīng)經(jīng)典案例等。四是完善人事管理制度，建立能上能下機制。公司制訂領(lǐng)導(dǎo)干部選拔、聘任工作規(guī)定，員工非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)晉升規(guī)定等一系列干部管理規(guī)定和制度；實施人事、用工、分配制度改革，制定出臺有關(guān)各級各類人員的收入分配制度和辦法。通過不斷的學(xué)習(xí)與制度的完善，干部隊伍素質(zhì)明顯提高，業(yè)務(wù)拓展能力與積極性明顯增強。

2、突出業(yè)務(wù)重點，保險業(yè)績成效顯著

今年，公司全體干部職工認真貫徹實“發(fā)展是第一要務(wù)”的精神，用發(fā)展的思路解決發(fā)展中存在的問題，突出工作重點，采取有效措施，狠抓業(yè)務(wù)發(fā)展，取得了良好的成績。2024年全年各項財產(chǎn)保費收入累計達到億元，同比去年增加完成保費億元，完成董事會下達保費計劃的%；其中車險億元，占%；非車險億元，占%；短人險億元，占%。我們主要采取了以下措施。一是堅持分級負責(zé)，責(zé)任層層落實。我們在年初。根據(jù)上級部門的統(tǒng)一安排，堅持實事求事，科學(xué)的制訂了全年業(yè)務(wù)發(fā)展計劃和各項經(jīng)營指標，并根據(jù)分工不同，與各部門領(lǐng)導(dǎo)簽定經(jīng)營目標責(zé)任狀，分解目標任務(wù)，落實全年的經(jīng)營目標。二是是組織渠道專業(yè)銷售，擴展業(yè)務(wù)量。公司從競賽推動、業(yè)務(wù)督導(dǎo)、管理制度、銷售培訓(xùn)、隊伍管理等方面，全面加大銷售渠道的專業(yè)化建設(shè)力度，穩(wěn)步推進電子營銷新渠道建設(shè)，特別是研究制定并推行了渠道銷售人員管理基本辦法，對銷售人員實施標準化、規(guī)范化管理，以專業(yè)渠道為基礎(chǔ)的財險銷售模式逐步形成。三是推進產(chǎn)品立體研發(fā)，豐富服務(wù)險種，公司制訂了產(chǎn)品研發(fā)體系建設(shè)規(guī)劃綱要，健全產(chǎn)品研發(fā)基本管理制度，產(chǎn)品研發(fā)工作機制和流程逐步完善。立足于市場客戶、分支機構(gòu)、銷售渠道進行多維度地產(chǎn)品研發(fā)，基本滿足了業(yè)務(wù)發(fā)展需求。四是落實客戶服務(wù)先行，服務(wù)水平不斷提高。工作中堅持深入貫徹客戶服務(wù)先行理念，加大客戶服務(wù)體系建設(shè)投入。與互為補充的電話基礎(chǔ)服務(wù)平臺逐步完善，服務(wù)電話接通率穩(wěn)步提高到%，理賠服務(wù)網(wǎng)絡(luò)進一步擴展，客戶服務(wù)質(zhì)量監(jiān)控不斷加強，開展“綠色保險、快捷理賠”等特色服務(wù)活動，專業(yè)服務(wù)形象逐步樹立，滿足業(yè)務(wù)快速發(fā)展的服務(wù)需求。

3、實施業(yè)務(wù)集中管理，業(yè)務(wù)發(fā)展逐步規(guī)范。

為促進公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展，公司堅持實施業(yè)務(wù)集中管中，業(yè)務(wù)發(fā)展更趨規(guī)范。一是公司從制度規(guī)程、兩核政策、指標監(jiān)控、督導(dǎo)檢查、人員管理等方面，不斷強化業(yè)務(wù)集中管理力度；尤其是車險、非車險兩大業(yè)務(wù)管理部門成立以來，對業(yè)務(wù)管理相關(guān)系統(tǒng)進行改造升級和新功能開發(fā)，較好地滿足風(fēng)險集中管控的需要；保障公司穩(wěn)定經(jīng)營。二是以防范風(fēng)險為重點，開展整規(guī)建制教育活動，制定加強內(nèi)部管理預(yù)防重大案件發(fā)生的實施方案，并對重點單位進行檢查；在日常業(yè)務(wù)處理上，以提高工作質(zhì)量和效率為重點，加大承保核賠管理，從源頭上控制風(fēng)險，并提高工作效率，做到及時出單。強化理賠服務(wù)，嚴把理賠質(zhì)量，提高結(jié)案率，在冰凍和地震特殊時期，向廣大客戶開辟“綠色通道”理賠服務(wù)；著力提升客服專線和咨詢投訴服務(wù)的水平；做好老業(yè)務(wù)的清理工作，為實現(xiàn)老業(yè)務(wù)的規(guī)范化管理打下基礎(chǔ)。

4、加強公司管理，以管理促發(fā)展，公司水平不斷提高。

一是堅持政策激勵措施支持。強化激勵措施，一方面堅持用較大力度的獎勵，來提高干部工作的積極性；另一方面加強對年輕干部的使用力度，堅持從優(yōu)秀的營銷員隊伍中選拔領(lǐng)導(dǎo)干部，起到了很好的激勵作用。三是加強財務(wù)管理上，完善和嚴格執(zhí)行績效考核辦法，將收入和公司經(jīng)營績效密切掛鉤；在費用使用上，向業(yè)務(wù)一線傾斜，支持業(yè)務(wù)發(fā)展。四是加強廉潔管理。制訂了公司領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律的規(guī)定；認真落實廉政建設(shè)責(zé)任制，簽訂了責(zé)任書，明確第一責(zé)任人的責(zé)任，出臺大宗物品實施集中采購管理制度，建立廉潔自律的長效工工作機制。

1、公司戰(zhàn)略推進沒有完全到位。公司戰(zhàn)略已經(jīng)明確，但缺少落實公司戰(zhàn)略的職能規(guī)劃與系統(tǒng)的機制設(shè)計，在實際運行中還有一些方面“形”似而“神”不似，沒有科學(xué)地加以固化，在經(jīng)營管理上形成了比較大的調(diào)整壓力，制約了公司戰(zhàn)略的有效推進。

2、業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡。經(jīng)營管理的技術(shù)手段和能力還比較弱，服務(wù)的質(zhì)量和水平與客戶滿意服務(wù)的要求還有很大的距離，特別是員工的素質(zhì)還不適應(yīng)建設(shè)國際一流保險公司的需要。

3、經(jīng)營成本仍在高位運行。盡管公司在資源共享上取得了一定的進展，但還沒有形成明顯的成本優(yōu)勢，對公司低成本運作的戰(zhàn)略性支撐還沒有充分顯現(xiàn)。

4、公司財務(wù)管理有待進一步完善。在今年的多次財務(wù)檢查中，發(fā)現(xiàn)和暴露出公司會計基礎(chǔ)工作還存在不少薄弱環(huán)節(jié)，一些員工對風(fēng)險管控工作重視程度不夠，財務(wù)人員素質(zhì)有待進一步提高，財務(wù)管理水平有待進一步提高等。

20xx年是全新的一年，我們公司將按照制公司改革與發(fā)展的總體要求，認真貫徹落實上級部門加快發(fā)展、提高效益的精神，進一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，開拓創(chuàng)新，并從以下幾方面努力，將我公司管理水平及業(yè)務(wù)發(fā)展再上新臺階。

1、加強發(fā)展個險業(yè)務(wù)。一是精心策劃，分段實施，重點突破，整體推進，做好業(yè)務(wù)銷售推動工作。二是加強公司管理，進一步完善工作制度，規(guī)范工作流程，。完善干部管理辦法，繼續(xù)加大力度，以規(guī)范化的管理調(diào)動干部的積極性，促進干部隊伍的健康發(fā)展，確保隊伍的穩(wěn)定和健康發(fā)展。三是科學(xué)規(guī)劃，突出重點，合理安排，注重實效，進一步完善教育訓(xùn)練體系，充分發(fā)揮培訓(xùn)的功能和作用。

2、加強發(fā)展團險業(yè)務(wù)。一是探索新的團險銷售模式。堅持從改革創(chuàng)新角度入手，積極探索并推廣“現(xiàn)場銷售”、“交叉銷售”等團險銷售模式，為客戶提供全面、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，促進團險業(yè)務(wù)的發(fā)展。二是加強團險客戶資源的開發(fā)力度，對大客戶的管理，必須建立客戶業(yè)務(wù)檔案，配合創(chuàng)新銷售模式的推廣，努力促進團險業(yè)務(wù)向深層次發(fā)展。三是加強團險銷售隊伍的建設(shè)。修訂團險銷售人員管理辦法，完善管理制度，形成統(tǒng)一的銷售人員管理體系。加強團險業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高團險銷售人員的整體素質(zhì)，建立團險銷售人員行之有效的激勵體系，充分調(diào)動銷售人員的積極性。

3、加強業(yè)務(wù)管理和客戶服務(wù)工作。一是完善扁平化的集中管理模式，重點解決管理層次多、管理空白點，執(zhí)行管理命令衰減、管理效能低下的問題。二是積極探索零現(xiàn)金管理辦法。

在分散展業(yè)、集中管理的條件下，現(xiàn)金是風(fēng)險之源，零現(xiàn)金管理是控制風(fēng)險之基。三是加強基礎(chǔ)建設(shè)，提升規(guī)范化管理水平。

總體上要從風(fēng)險點的排查與控制入手，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，建立業(yè)務(wù)發(fā)展與管理各環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制機制。

4、加強財務(wù)管理工作。一是加強預(yù)算管理工作以財務(wù)預(yù)算進行政策引導(dǎo)，為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)。本著做大做強的原則，以效益為中心，力求在發(fā)展中注重效益，不斷提高經(jīng)營管理水平，規(guī)模與效益并重，做到財務(wù)收支量入為出，突出效益。二是加強財務(wù)管理力度。充分揮財務(wù)的監(jiān)督職能，加強財務(wù)管理水平提高，加快保費資金的集中速度，充分利用實時劃匯等手段降低結(jié)算時間，努力實現(xiàn)網(wǎng)上清算及零現(xiàn)金管理，提高資金使用效率和效益。

5、加強人力資源管理工作。一是堅持以人為本，創(chuàng)新用人機制，努力實現(xiàn)人本管理，樹立人才觀念，優(yōu)化人才資源配置，提高人才資源產(chǎn)能，努力做到用事業(yè)造就人才，用環(huán)境凝聚人才，用薪酬激勵人才，用機制留住人才。二是實行崗位管理，完善競爭機制，以崗位管理為基礎(chǔ)，全面推行聘用制度。三是加大培訓(xùn)力度，全面提高員工素質(zhì)。通過多層次、多渠道、多種形式地開展全員培訓(xùn)，全面提高員工素質(zhì)四是完善績效考核標準，強化績效考核機制。堅持定崗定責(zé)，完善考核指標，建立責(zé)權(quán)利明確的科學(xué)考核體系，促進公司業(yè)績發(fā)展。

6、加強班子和隊伍建設(shè)。一是切實加強黨的領(lǐng)導(dǎo)。要按照的統(tǒng)一要求，積極研究、探索加強、改善黨的領(lǐng)導(dǎo)的有效方式和途徑。二是切實加強黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作。認真落實《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例》和《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》，進一步落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，逐步建立健全教育、制度、監(jiān)管并重的預(yù)防腐敗體系。

銀行保險年終總結(jié)篇六

新年以來，中國人壽保險股份有限公司××分公司緊跟省公司戰(zhàn)略部署，把握主動，明確目標，扎實措施，合力攻堅，強勢奮進，保持了業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展。截止20xx年3月31日，共實現(xiàn)總保費收入*萬元，同比增長*%。其中，壽險首年保費*萬元，首年期交保費*萬元，短險保費收入*萬元。

20xx年中國人壽××分公司全面貫徹省公司關(guān)于業(yè)務(wù)發(fā)展的一系列推動舉措，尤其是按照省公司提出的提前一個月完成全年主要經(jīng)營目標的戰(zhàn)略部署與要求，克難攻堅，全力拚搏，較好地把握了全年業(yè)務(wù)發(fā)展的運行節(jié)奏，提前一個月實現(xiàn)了全年主要經(jīng)營指標。由于進入20xx年12月××分公司人力資源改革需在年內(nèi)完成，加之12月份還要進行大規(guī)模增員工作，使用于準備20xx年首季開門紅工作的時間顯得不夠充足。在此情況下，××分公司堅持一手抓好人力資源改革，一手抓好新年開門紅準備工作，努力做到兩不誤，兩促進。

一是立足“早謀劃、早溝通、早部署”，認真抓好“贏向未來”大增員活動。通過成立專門的行動項目，實行增員“一把手”負責(zé)制，經(jīng)過一周時間緊張的分片增員啟動、宣導(dǎo)安排、精英培訓(xùn)、分職場準增員拜訪邀約、創(chuàng)業(yè)產(chǎn)品說明會、當(dāng)?shù)刂髁髅浇樾麄鞯然顒樱瑢崿F(xiàn)增員500多人，為20xx年順利實現(xiàn)首季開門紅奠定了堅實的基礎(chǔ)。

二是全力抓好“祥和新春”員工回饋活動。××分公司從20xx年12月16日20xx年1月26日，在全市系統(tǒng)員工中提出“奮戰(zhàn)一個月，開心過大年，新春贏頭彩，一年好運來”的活動口號，積極瞄準更高的目標定位，采取不同的有獎申報方式，按照5元、10元、15元標準購買三個等級認購，達到申報等級獎勵標準退還認購金，并按申報等級標準的10%饋贈超值“祥和新春”大禮包，有效地激發(fā)了廣大員工的積極性。

三是適時培訓(xùn)，做好啟動。從20xx年11月下旬起，××分公司先后組織全市系統(tǒng)業(yè)務(wù)人員實行分層次輪訓(xùn)，通過采取組訓(xùn)主管精英授課、結(jié)對幫扶，開展了以市場分析、賣點介紹、話術(shù)推介和險種條款為重點的全方位培訓(xùn)。尤其是結(jié)合總公司新人育成體系，加強對新人育成工作的力度，重在專業(yè)知識、展業(yè)技巧、習(xí)慣養(yǎng)成、心態(tài)調(diào)節(jié)等方面下功夫，強化了對產(chǎn)品銷售的全面支持，全面調(diào)動了各經(jīng)營單位、廣大干部員工和業(yè)務(wù)伙伴的發(fā)展熱情。

為全面實現(xiàn)20xx年首季各項競賽目標，××分公司切實加強了一季度“開門紅”業(yè)務(wù)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。

銀行保險年終總結(jié)篇七

xx年在全行員工忙碌緊張的工作中又臨近歲尾。年終是最繁忙的時候，同時也是我們心里最塌實的時候。因為回首這一年的工作，每一名員工都有自已的收獲。盡管職位分工不同，但大家都在盡努力為行里的發(fā)展做出貢獻。現(xiàn)將全年的工作情況匯報如下：

在會計經(jīng)理的組織下每天晨會認真學(xué)習(xí)制度文件，并結(jié)合日常工作多總結(jié)多修正。一直堅持向時間要效益、向工作要質(zhì)量。在核算數(shù)量上一直高于平均水平，在核算質(zhì)量上無重大差錯事故。

全年無遲到早退，以積極心態(tài)投入工作，完成好本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交代的各項任務(wù)。在安全防范方面，對柜員日常工作所用的各種公章、名章都嚴格做到每日入庫保管；對自己庫中的重要憑證和現(xiàn)金能做到午晚盤庫，帳實相符、不超庫存。對二級庫中的重要憑證和現(xiàn)金的領(lǐng)用，作為庫管記賬柜員能做到仔細核對、帳實相符；總之，我們要將一切防忠于未然，不做亡羊補牢的無用功，力求使全行的工作在穩(wěn)健中謀發(fā)展。

在分行會計部和支行會計經(jīng)理的組織帶動下堅持苦練基本功，點鈔、小鍵盤和漢字錄入三項技能有了突飛猛進的進步，并在分行組織的季度考試、新員工考試中，同事間形成你超我趕，互相幫助、互相進步的氛圍，考試成績始終保持在前三十名的水平。體現(xiàn)出了團結(jié)同志的精神，更讓員工們感受到了行內(nèi)大家庭的溫暖。

今年在分行會計部的組織下，我行全體柜員、大堂經(jīng)理參加了xx學(xué)院的服務(wù)品質(zhì)學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)過程中，我對服務(wù)有了新的體會，在學(xué)習(xí)結(jié)束后，大家的面貌煥然一新，更整潔的儀表，更規(guī)范的動作，更發(fā)自內(nèi)心的笑容，使我更加自信的為客戶提供服務(wù)。在分行的各項服務(wù)品質(zhì)檢查中，我們用標準、真誠的服務(wù)交出了滿意的答案。

回顧今年一年的工作，我發(fā)現(xiàn)在工作中還有一些不足：更加細心的辦事態(tài)度，更有親和力的處事方式，都是我需要在明年的工作學(xué)習(xí)中加以改進的。

以上是我xx年的工作總結(jié)，向全行領(lǐng)導(dǎo)及員工作匯報。這一年中的所有成績都只代表過去，所有教訓(xùn)和不足我都牢記在心，努力改進。工作是日復(fù)一日的，我們相信“點點滴滴，造就不凡”。有今天的積累，就有明天的輝煌。

銀行保險年終總結(jié)篇八

我于****年**月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將我本人在xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

****年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。****年*月至*月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓(xùn)，取得參加afp認證考試資格，并于****年**月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫唬瑥拈_始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。

但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在***年能爭取到更多的培訓(xùn)機會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。